租房业在美国很发达,买房出租是一种主要的长期投资方式。正常的营运需要房东定期修理房子,保证住户良好的居住环境;同时作为收入,房东也要为房租交税。但是 有些房东为了赚更多的钱,对房子就听之任之,破了也不修理,以便宜的价格出租,喜欢现金交易以方便逃税。这种房东就叫作slumlord,是法律的一个重 点打击对象,因为如果大家都这样做的话,整个社区的环境生活质量就会下降,最后 变成贫民窟。但是,要把这些slumlord抓住却不容易。通常,市政府会对房子的质量作定期检查,发现质量差的房子,就会下达维护通知。 slumlord当然不愿意花这个钱,于是在期限到的时候,就通知政府说这个房子已经卖了,自己已经不是户主,从而省下一大笔维修费。面对 slumlord提供的合法手续和文件,政府也无可奈何。但事实是否真的如此。政府也组织了团队和律师对此进行调查,但是往往由于收集的数据过于庞大,很 难找到头绪。面对如此复杂的数据,orgnet.com提供了一个运用社交网络分析(Social network analysis)的成功案例,从错综复杂的网络中找出其中的猫腻。让我们来看一下这个精彩的案例吧。

这个案例调查使用的数据都是通过公共渠道获得。数据进行了一系列的简化,其中所涉及的公司和人名只用了一些简单的代号。下面的第一幅图显示了一所房屋的交易历史,其中的灰色箭头表示了买卖方。每次交易完后,房子就转到了新的公司(LLC)名下。

第二幅图中的蓝色连线表示了每个公司的所有者。这也是一些公共数据。所有的关系是不是看上去都很正常?

但事实却不是,调查者发现这些公司所有者之间都存在着亲属联系。第三幅图中的深红色连线是在公共数据中找到的家庭联系,说明这些公司间并不是独立存在的,其中有隐情。

第 三幅图同时也显示出两个聚类,也就是两大家族。这两个家族是否有联系?是否影响ghi和jkl公司间的交易?根据犯罪分析,通常老谋深算的主脑,往往会把 网络(联系)弄的很不明显。调查者继续深入,就发现Moe是Heather现在的丈夫,而Fred和Garth来自Heather以前的家庭。也就是说 Heather是连接两个聚类的关键。

Moe这个人很有意思,如果继续挖掘,就会发现他经营着好几家餐馆和一家房贷公司。

其 中的房贷公司并不简单,它对许多房产交易提供资金资助。如果把这些联系显示出来,整个猫腻就比较清楚了。下面这张图就显示了整张网络。现在很清楚了,这个 房子的交易根本就不是独立的过程,而是在各个相互关联的公司间的转手。绿色的箭头表示从房贷公司来的资金流。这个模式的目的就是,减少房子的维修费用,等 到房价上涨的时候,就把房子卖掉而牟利。

上面是个简化的例子。实际的软件通过社交网络分析可以作聚类分析,找到主要人物,关键节点,以及每个节点的详细信息,等等。下面就是这个分析软件InFlow的界面。

这个案例和我们以前介绍的洗钱案例很像,显示了社交网络在问题分析(特别是大数据)中的重要作用。虽然现在还没有介绍社交网络分析的完整教材,但是该工具的应用还是非常直观的,这也是通常可视化工具的特点。

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